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共论银行理财子公司的启航与未来:

2019第八届普益标准财富论坛成功举办

  日前,由普益标准主办、华夏银行协办的“2019第八届普益标准财富论坛——银行理财子公司:启航与未来”在四川成都圆满落幕。

  作为广受关注的的年度资管峰会,普益标准财富论坛已连续举办八届,已经成为资管行业沟通交流与共谋发展的重要平台之一,在业界具有一定的知名度和影响力。本届普益标准财富论坛以“银行理财子公司:启航与未来”为主题,分为主题发言、圆桌论坛两个板块,吸引了来自全国80余家银行、信托、证券及基金等资管机构的高级管理专家及业务骨干,以及7家媒体共计140余人参会。

  2019年是资管新规发布之后,中国资产管理行业转型和过渡的关键一年,是理财时代承前启后,继往开来的重要节点。行业净值转型加速推进,理财子公司批复,都意味着资产管理行业正式进入了新时代。随着行业制度基础、产品和业务模式的逐步重构,资产管理行业发展的逻辑正在发生较大变化。

  资管新规之后,各类机构如何明晰资产管理业务和财富管理业务的发展方向?在合规的基本要求之下,银行理财子公司如何进行产品线布局、运营体系建设、投研框架体系搭建和系统架构?理财子公司的批复和开业将如何影响资产管理行业和财富管理行业发展格局?针对以上热门议题,本届论坛邀请了重量级嘉宾进行精彩观点分享,共同探讨行业发展之道。

  西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏教授在欢迎致辞中表示,当前理财子公司的设立已经成为我国银行理财业务转型发展的关键一环,将对银行理财乃至整个资产管理行业产生重大的影响。但与此同时,银行理财业务的转型发展之路也还面对着产品、投研、营销等诸多的困难。普益标准作为国内领先的资产管理市场综合服务提供商,一直追踪并持续对资管行业面临的问题和挑战作针对性研究,并通过普益咨询和普益科技的方式提供解决方案。未来,普益标准也将和业界人士一起,共启理财行业的新发展之门。

  华夏银行副行长李岷在欢迎致辞中表示,理财子公司在面对诸多挑战的同时,也面临着巨大的机遇,其中第一大的机遇即国内的直接与间接融资市场不断发生结构性调整,直接融资市场的份额正逐步扩大;与此同时,国内企业和个人资产管理的占比却非常少,这需要以银行理财为代表的资管机构发挥重要的作用,做大做强全国的财富管理市场。

  李岷最后还表示,此次论坛的举办有助于业界保持良好的交流,把握理财子公司转型节点,为我国的银行理财市场贡献自己的力量。

  在嘉宾主题发言环节,来自国有行、股份行、城商行和学界的嘉宾分享了精彩观点。

  中银理财有限责任公司总裁王卫东在“资管行业变革下的财富管理新格局”的主题演讲中,基于全球视野和国内资管行业发展的现状趋势进行了分析。王卫东认为我国资管市场发展过程中,既要参考成熟市场的发展经验,又要保持创新性和独特性,针对本土客户的需求设计产品。在当前千里马彩票行业加快开放的背景下,银行理财子公司应积极利用行业优势,在协同发展中建立起开放、聚合和共赢,共创财富管理新格局。

  兴业银行资产管理事业部副总裁汪圣明在主题为“银行理财产品净值化与业务模式变革”的分享中,基于银行理财净值化转型的大背景,从产品创设、投研体系、IT运营和风控体系四个方面给出了对当前业务模式变革的方向的思考。从我国国情来看,理财子公司未来仍具有普惠财富的属性,因此在产品创设方面必须“接地气”,将投资与研究融合,为客户提供低波动的产品;同时要充分将子公司与母行的各个部门对接,并在衔接中保持变革、优化,从而适应转型中的风险与挑战。

  西南财经大学中国千里马彩票研究中心副主任、普益标准专业委员会委员王鹏教授在主题为“全球领先资管机构的经营模式与经验启示”的演讲中,从中观层面介绍了全球领先资管机构在公司治理和组织架构、产品销售、资产结构与配置体系、风险管理方面的做法,认为国内资管机构在继续做大规模的基础上,可以充分借鉴领先资管机构的经验,进一步提升对产品创新的重视程度,完善投研体系,加强风险管理能力建设。

  江苏银行投行与资产管理总部总经理高增银在主题为“初心与使命--银行理财支持科技创新与产业升级的思考”的演讲中表示,新时代的商业银行理财子公司应该不忘初心、牢记使命、主动作为,服务与支持好国家的科技创新与产业升级,重点从四个方面入手:一是需要提升行业研究能力,把握新的机会;二是强化与母行的联动,利用母行的公司、投行等业务资源,强化与重点企业的合作;三是加大产品创新力度,促进非标转标;四是培育高净值和私人银行客户群体,提升支持科技创新和产业升级的理财产品募集能力。

  在圆桌论坛的讨论中,出席嘉宾华夏银行资产管理部副总经理周永华、晋商银行资产管理部副总经理宋进文、英大信托副总经理乔发栋、国金基金副总经理兼固定收益投资总监索峰以及普益标准副总经理付巍伟就“理财新时代与财富管理新业态”进行了富有建设性的思维碰撞。

  其中,晋商银行资产管理部副总经理宋进文针对“中小银行净值型转型过程中遇到的问题”表达了自己的观点。宋进文认为,当前净值转型的压力主要来自三个方面:一是中小银行对于理财业务的定位还需要更加的明晰;二是理财业务净值化转型过程中的合规整改给从业人员带来的心理冲击;三是中小银行的不足之处较多,转型该从何处着手的压力。对此,普益标准副总经理付巍伟谈到,从行业服务者与观察者的角度来看,经营模式变化中首要的难题即战略抉择问题。若以动态的、未来的眼光看,机构需要始终保持奋进,抓住转型的机会。基于普益标准在行业中多年的研究与积累,与普益标准合作的机构均能从中受益。此外,华夏银行资产管理部副总经理周永华提到,净值化转型有来自监管、核算、投研等方面的压力,但以后净值型是一个大趋势,前途仍是好的。

  而针对“银行、信托、基金的理财产品有什么优势”的议题,国金基金副总经理索峰认为公募基金的优势主要在于认购门槛较低、信息披露完备及时、投研体系比较完备和拥有一定的税收优惠政策上,相比银行理财和信托产品,同时也存在净值型计价影响客户短期体验的劣势。英大信托副总经理乔发栋提到,信托的优势在于资金运用范围广,从而产品设计和创新能力强,而劣势主要是私募属性决定的销售门槛高、投资者范围较窄。晋商银行资产管理部副总经理宋进文则认为银行理财的优势在于有银行信用的天然背书和过去积累的良好口碑,老百姓对银行具有较高的信任和依赖。普益标准副总经理付巍伟表示,各机构在竞争与合作的过程中,需要重新找准定位,取长补短,应变而变。

  对于“银行理财、信托、基金会在未来财富配置当中起什么作用”,普益标准副总经理付巍伟认为,资产配置需要根据个人的财务管理目标而定,并根据未来行业变化而不断改变策略。晋商银行资产管理部副总经理宋进文认为,银行理财将会继续践行普惠千里马彩票的理念,结合地方特色,主要满足老百姓低风险投资方面的财富管理需求。英大信托副总经理乔发栋则表示要从投资者需求考虑,对于不同投资者其财富配置也将是不同的。国金基金副总经理索峰提到,公募基金需要进一步完善产品定位,在6%-8%收益段偏债方面的产品设计上下功夫,以匹配相应的财富配置需求。

  最后,说到“对银行资管的新期许”时,嘉宾纷纷表示,银行在千里马彩票体系中的重要性不言而喻,希望银行理财子公司加快速度,顺利完成转型。

  本次论坛除了银行资管业界资深专家及行业代表分享实战经验外,华夏银行资产管理部副总经理周永华还就华夏银行理财业务的发展进行了详细介绍,吸引了诸多同业的关注。同时,普益标准也展示了近期的研发成果——为用户提供资管“决策参考”功能的普E智选APP,以及全新升级的普益标准千里马彩票数据平台,广受嘉宾好评。

  资管大咖齐聚一堂,畅谈银行理财子公司的发展与未来,为大家呈现了一场深度交流、思维碰撞的资管盛宴。

责任编辑:吴粤