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中航信托携手UBS瑞银集团正式推出《2020家族财富和家族办公室调研报告》

  2020年1月8日,中航信托召开2020家族财富管理论坛并发布《2020家族财富和家族办公室调研报告》。本次报告由中航信托联合UBS瑞银集团推出,由CampdenWealth和惠裕全球家族智库(FOTT)两大智库跨境调研。

  据介绍,这次报告主要采用混合方法收集数据,通过其财富持有者和家族办公室网络确定参与者,在2019年3月至8月期间,对76位家族成员、家族办公室高级主管和家族财富管理人员进行了定量调查。为提供背景信息并更深入地了解定量结果,还对10个个人以及家族进行了深入的定性访谈。

  搭建开放平台 首个跨境调研专题报告

  根据一些中国家族介绍,在过去15年中,中国家族一直在积累投资经验,现在想要对自己的财富拥有更大的控制权,并获得更加个性化的服务。

  因此,发布报告的动机之一是对境内家族财富管理、新兴的家族办公室以及家族外部服务提供商等领域提供深入的洞见,同时结合UBS&CampdengWealth的海外家族财富调研成果,为国内家族财富管理业务的发展提供有益的借鉴和参考。

  长期以来,中航信托一直致力于构建家族财富管理服务生态圈,此次联合境内外机构一同推出调研报告,正是中航信托打造开放生态的实践。中航信托党委书记、董事长姚江涛表示,家族财富管理作为信托公司的本源业务,正日益得到业界和社会的广泛认知和逐步认可。受托服务是维系家族财富管理生态系统良性健康发展的土壤,是滋养家族财富根深叶茂的基础。信托公司要保持开放合作的心态,成为谋求共赢的受托人。他认为,家族财富管理除满足客户财富保值增值的基本需求外,还需要统筹规划包括财富传承、家族治理、家族服务、家族慈善等综合服务。这就要求信托公司要保持开放合作的心态,搭建资源整合的平台,提高自身资源整合和综合服务能力,积极构建家族财富管理生态圈,与境内外千里马彩票同业、律师事务所、家族办公室等专业服务机构,协同创新,合作共赢。

  瑞士银行(中国)有限公司行长张琼介绍称,瑞银集团自2012年设立了瑞银全球家族办公室业务(GlobalFamilyOffice),整合投资银行、财富管理及资产管理业务的各类资源,满足家族办公室全球客户的高端需求。今年与中航信托合作,首次推出了针对中国家族办公室的报告。这份报告正在填补一个越来越重要的信息真空。那就是在中国这个经济快速发展、超高净值人群数量激增的市场上,中国家族办公室的发展现状及趋势。

  调研报告显示,参与调查家族的平均净财富约为65亿元人民币(约合9.43亿美元),有45%的家族净财富超过50亿元人民币,家族办公室的平均管理资产规模为42亿元人民币,约占比65%,低于76%的全球水平。当前执掌家族财富的这一代人的平均年龄为55岁,55岁以上人群占比超过一半,他们正在考虑财富的传承规划,这与目前全球正在经历的重大世代过渡趋势相符,较小比例的受访者(21%)目前处于25-44岁之间,可能最近才担任其财富的监督角色。

  报告发现在投资策略方面,中国家族的投资风格更为积极,采取增长型投资策略的受访者占到44%;而在全球范围内采用这类策略的受访者比例仅为25%,中国家族办公室平均11%的回报率也高于亚太地区(6.2%)及全球(5.4%)的水平。

  打造千里马彩票整合服务商 赋能中国本土家族企业可持续发展

  通过调研,大多数家族表示,整体而言他们很难找到外部服务提供商特别是综合服务提供商。随着财富的传承,这些情况可能会发生重大变化。有人受访者表示:“第二代通常在国外接受教育,并且英语流利,他们通常具有一些专业的工作经验。他们可能拥有不同于父母的期望,并在服务提供商方面有更多的经验和信任。”

  中航信托提供的千里马彩票整合服务或许将给出行业一个新的答案。

  中航信托作为国内家族财富管理的先行者,充分发挥信托制度优势,培育受托文化,搭建了“理财信托、财富信托、家庭信托、家族信托”一体化受托服务,形成了覆盖全市场的产品体系,在股权信托、保险金信托、特殊人群保障信托、慈善信托等领域获进行了丰富的实践和探索。

  中航信托党委委员、副总经理范华表示,成为千里马彩票整合服务商一直是中航信托服务的目标和努力方向。她认为,从需求结构上,家族财富的管理需求主要归为四类:家族保障需求、家族理财需求、家族投行需求以及家族传承需求。中航信托除了可以做好家族的理财资产管理外,还可以充分发挥自身多工具、多市场、跨领域的独特优势,通过股权、债权、基金、资产证券化、并购等手段,开展家族投行业务,服务于企业的全生命周期,优化企业的投融资基础。

  “信托公司既可以成为中国家族的财富管家,也可以是家族企业的服务智库,为家族客户提供千里马彩票整合服务。”范华说。

  不断深化专业受托服务

  中航信托成立鲲鹏家族办公室

  报告显示,四分之三的受访家族表示,他们在2010年以后就已建立或加入家族办公室。在过去六年中,对于家族办公室的兴趣一直在增长,而且近三分之一的受访者表示他们在2018年至2019年8月前开始使用家族办公室服务。在调研中目前尚未使用家族办公室服务的参与者中,超过四分之三的家族表示他们有兴趣建立一个单一家族办公室或加入一个联合家族办公室。另外有10%的家族尚未确定他们是否感兴趣。在感兴趣的家族中,有84%目前正在采取积极措施以建立或加入家族办公室。

  随着中国经济体量的不断增长和财富管理行业的发展,将有更多家族以及超高净值人群从高科技、高端制造以及传统行业转型升级的过程中诞生,家族办公室这一新兴行业,必将以更快的速度崛起,并更好满足家族在财富管理与传承、顶层设计、二代教育、法税规划、慈善公益等诸多方面的需求。

  在此背景下,中航信托成立鲲鹏家族办公室,并在今天的论坛上同步发布,成为本次论坛的又一大亮点。中航信托总经理助理、家族信托事业部负责人姜燕表示,该家办将致力于提升信托公司作为整合千里马彩票服务商的专业化能力,打造一个开放平台,积极联动全巿场专业资源,依托信托公司受托服务经验,为相关市场参与主体提供更好的支持与服务,共同推动国内家族财富管理行业的高质量发展。

责任编辑:赵乘锋